В последнее время участились случаи вовлечения граждан в сомнительные финансовые операции, в связи с чем Центральный банк призвал проявлять бдительность.
В частности, выросло число случаев, когда преступники вовлекают граждан в сомнительные финансовые операции, используя их банковские счета или счета криптоактивов, а также электронные кошельки или карты. Они использовались для перевода средств, полученных преступным путем, сокрытия их реального происхождения и бенефициаров. Лиц, привлекаемых к таким операциям в качестве посредников, часто называют «дропперами».
В Центральном банке сообщают, что «дроппером» может стать любой человек, иногда даже не осознавая, что вовлекается в преступную деятельность. Преступники часто находят потенциальных посредников через социальные сети, мессенджеры, объявления о работе или платформы онлайн-знакомств, обещая легкий и быстрый заработок без опыта работы или профессиональной квалификации.
Среди наиболее распространенных предложений:
- получение денежных средств на собственные счета, карты или электронные кошельки,
- перевод полученных средств другим лицам или их обналичивание,
- передача третьим лицам данных для доступа к собственным счетам, картам или электронным кошелькам.
Необходимо учитывать, что предоставление другим лицам доступа к вашей банковской карте, счетам или электронному кошельку, а также перевод с их помощью денежных средств других лиц может привести к вашему вовлечению в отмывание денег или иную преступную деятельность. Такие действия могут повлечь правовые последствия, даже если вы не получили за них никакого вознаграждения или не до конца понимали истинную цель соответствующей схемы.
Чтобы защитить себя, необходимо:
- не принимать предложения, в рамках которых от вас требуют использовать ваши счета, электронные кошельки или карты,
- не получать, не переводить и не обналичивать денежные средства, принадлежащие другим лицам,
- ни при каких обстоятельствах не передавать другим лицам данные вашей карты, логины и пароли от счетов, одноразовые коды подтверждения или возможность удаленного доступа,
- при получении подобных предложений проявлять бдительность и отказываться от них.
